technischen Ergebnissen
Finanz und Wirtschaft Helvetia Holding AG / Schlagwort(e): Halbjahresergebnis
Helvetia überzeugt mit profitablem Wachstum über Markt und starken technischen
Ergebnissen
08.09.2022 / 07:01 CET/CEST
Veröffentlichung einer Ad-hoc-Mitteilung gemäss Art. 53 KR
Für den Inhalt der Mitteilung ist der Emittent / Herausgeber verantwortlich.
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Ad-hoc-Mitteilung gemäss Art. 53 KR
St.Gallen, 8. September 2022
Das Wichtigste zum Halbjahresabschluss 2022 im Überblick:
Profitables Wachstum und starke technische Ergebnisse
* Helvetia steigerte das Geschäftsvolumen währungsbereinigt um 1.1 Prozent auf
CHF?6?799.9 Mio. Grösster Wachstumstreiber war das Nicht-Lebengeschäft, dessen
währungsbereinigtes Wachstum von 6.6. Prozent in allen Ländermärkten über dem
Markt lag.
* Das IFRS-Ergebnis nach Steuern belief sich auf CHF 219.5 Mio. In einem
anspruchsvollen Umfeld war das gute Ergebnis getragen von einer erfolgreichen
versicherungstechnischen Entwicklung in allen Segmenten und
Geschäftsbereichen. * Im Nicht-Lebengeschäft erzielte Helvetia aufgrund der
guten Portfolioqualität und dem erfolgreichen Wachstum in attraktiven Sparten
eine Steigerung des versicherungstechnischen Ergebnisses auf CHF 183.3 Mio. In
der Lebensversicherung blieb die Marge nach Kosten mit CHF 216.1 Mio. stabil
auf der Höhe des Vorjahres und zeigte insbesondere stärkere Zins- und
Kostenergebnisse.
Ausgezeichnete Kapitalisierung
* Helvetia verfügt über eine hervorragende Kapitalisierung mit einem Rating von
«A+» der Ratingagentur S&P Global Ratings (S&P) sowie einer geschätzten
SST-Quote von mehr als 280 Prozent per Ende Juni 2022 (1. Januar 2022: 260
Prozent). * Helvetias Bilanzstärke zeigt sich auch in der komfortablen
ökonomischen Dividendenkapazität von CHF 0.8 Mrd. (per 31. Dezember 2021).
Strategie helvetia 20.25: Verbesserter Geschäftsmix und verstärkte
internationale Ausrichtung
* Im Rahmen der erfolgreichen Strategieumsetzung hat Helvetia in Spanien durch
den Verkauf der Lebensversicherungsgesellschaft Sa Nostra Vida den Anteil des
Lebengeschäfts am gesamten Geschäftsvolumen verringert und gleichzeitig den
Anteil an Caser erhöht. Damit gewinnt das Nicht-Lebengeschäft weiter an
Bedeutung. * Im Hinblick auf weiteres Wachstum im internationalen Spezial- und
Rückversicherungsgeschäft sowie im Bereich Embedded Insurance hat Helvetia das
Geschäft in Liechtenstein unter dem Namen Helvetia Global Solutions neu
ausgerichtet. * Im Einklang mit der Strategie entwickelt sich das
Dienstleistungs- und Kommissionsgeschäft mit einem währungsbereinigten Wachstum
von 22.3 Prozent dynamisch.
«Helvetia blickt auf ein erfolgreiches erstes Halbjahr 2022 zurück. Wir führten
den Wachstumskurs vergangener Jahre fort, gewannen flächendeckend Marktanteile,
und das bei starken versicherungstechnischen Resultaten. Sehr erfreulich
verlief auch die Umsetzung unserer Strategie helvetia 20.25. So haben wir den
Geschäftsmix in Spanien weiter verbessert und unseren Anteil an Caser erhöht.
Zudem erschliessen wir mit dem Fee-Business erfolgreich zusätzliche
Ertragsquellen», erklärt Philipp Gmür, Group CEO von Helvetia.
Gutes Ergebnis dank äusserst robuster Versicherungstechnik
Helvetia erwirtschaftete im ersten Halbjahr 2022 in einem anspruchsvollen
Umfeld ein starkes IFRS-Ergebnis nach Steuern von CHF 219.5 Mio. (1. Halbjahr
2021: CHF 262.4 Mio.). Basis des guten Resultats waren äusserst robuste
versicherungstechnische Ergebnisse in allen drei Segmenten Schweiz, Europa und
Specialty Markets. Im Nicht-Lebengeschäft steigerte Helvetia das
versicherungstechnische Ergebnis auf CHF 183.3 Mio. (1. Halbjahr 2021: CHF
150.2 Mio.). Grund für die Verbesserung waren die sehr gute Portfolioqualität
und das erfolgreiche Wachstum in attraktiven Sparten. In der Lebensversicherung
verzeichnete Helvetia mit CHF 216.1 Mio. eine stabile Marge nach Kosten (1.
Halbjahr 2021: CHF 223.3 Mio.). Dazu beigetragen haben insbesondere stärkere
Zins- und Kostenergebnisse.
Derweil waren die Anlageergebnisse im Nicht-Leben- und Lebengeschäft
beeinflusst von der Entwicklung der Finanzmärkte. Diese waren im Vergleich zur
starken Performance im Vorjahr im ersten Halbjahr 2022 von Unsicherheiten und
Volatilität geprägt, weshalb das IFRS-Ergebnis nach Steuern der Gruppe
insgesamt etwas tiefer ausfiel gegenüber dem Erfolg in der Vorjahresperiode.
Nicht-Lebengeschäft und Fee-Geschäft legen deutlich zu
Die Helvetia Gruppe führte im ersten Halbjahr 2022 ihren Wachstumskurs mit
Fokus auf profitable Geschäftsfelder erfolgreich fort. Das Geschäftsvolumen
betrug CHF?6?799.9 Mio. (1.?Halbjahr 2021: CHF?6?940.6 Mio.). Auf
währungsbereinigter Basis bedeutet dies einen Anstieg um 1.1 Prozent.
Insgesamt war das Nicht-Lebengeschäft der Gruppe mit einem währungsbereinigten
Zuwachs von 6.6 Prozent auf CHF?4?170.5 Mio. ein starker Wachstumstreiber.
Helvetia legte in diesem Geschäftsbereich in allen Segmenten breit abgestützt
über verschiedene Sparten zu. Dabei lag das Wachstum in allen Ländermärkten
über dem Markt. Helvetia konnte somit im profitablen Kerngeschäft ihre
Marktanteile erneut ausbauen.
In der Lebensversicherung belief sich das Geschäftsvolumen auf CHF?2?629.4 Mio.
(-6.7 Prozent in Originalwährung). Hier verfolgt Helvetia weiterhin eine auf
kapitalschonendes Geschäft fokussierte Strategie. So wuchs das Geschäftsvolumen
mit anlagegebundenen Produkten im Einzel-Lebengeschäft in der Schweiz, in
Deutschland und in Österreich deutlich, während Helvetia strategiekonform
zurückhaltend traditionelle Garantieprodukte verkaufte.
Das Fee-Geschäft zeigte im Einklang mit der Strategie helvetia 20.25 erneut
eine starke Entwicklung. Der Ertrag aus Dienstleistungs- und
Kommissionsgeschäften stieg gegenüber der Vorjahresperiode in Originalwährung
um 22.3 Prozent auf CHF 193.4 Mio. an. Helvetia ist damit sehr gut unterwegs,
das Ziel von jährlich über CHF 350 Mio. Fee-Einnahmen bis zum Ende der
Strategieperiode zu erreichen. Das erfolgreiche Wachstum ist wesentlich auf den
Ausbau des Ökosystems Health & Care in Spanien und Kommissionserträge aus dem
Helvetia (CH) Swiss Property Fund zurückzuführen.
Verbesserte Combined Ratio dank resilientem Portfolio und tieferen Kosten
Im Nicht-Lebengeschäft betrug die Netto Combined Ratio der Gruppe 93.6 Prozent
(1. Halbjahr 2021: 94.5 Prozent) und verbesserte sich damit um knapp einen
Prozentpunkt. Der Wert liegt innerhalb der strategischen Zielbandbreite von 92
bis 94 Prozent. Insgesamt verzeichnete das Nicht-Lebengeschäft eine starke
technische Entwicklung. Das Portfolio war somit resilient angesichts von
steigendem Inflationsdruck und sich nach der Pandemie weiter normalisierenden
Schadenfrequenzen in einzelnen Sparten. Auch auf der Kostenseite entwickelte
sich das Nicht-Lebengeschäft positiv. Dabei zeigten die laufenden
Effizienzmassnahmen ihre Wirkung, ebenso Skaleneffekte aufgrund des profitablen
Wachstums.
Neugeschäftsmarge verbessert sich weiter
Die Neugeschäftsmarge stieg auf 3.4 Prozent an (1. Halbjahr 2021: 3.0 Prozent
ohne Caser), getrieben von einem vorteilhafteren Geschäftsmix und höheren
Zinsen. Damit übertraf sie die Zielbandbreite von 2 bis 3 Prozent.
Starke Kapitalisierung und komfortable ökonomische Dividendenkapazität
Die Kapitalisierung von Helvetia ist weiterhin hervorragend. Helvetia schätzt,
dass die SST-Quote per 30. Juni 2022 auf über 280 Prozent angestiegen ist (1.
Januar 2022: 260 Prozent). Die starke Kapitalisierung widerspiegelt sich auch
im Rating von «A+» der Ratingagentur S&P Global Ratings (S&P) sowie in der
komfortablen ökonomischen Dividendenkapazität von CHF?0.8 Mrd. (per 31.
Dezember 2021).
Erfolgreiche Strategieumsetzung ermöglicht weiteres profitables Wachstum
Ein Schwerpunkt der Strategie helvetia 20.25 ist profitables Wachstum: In
Spanien hat Helvetia mit dem Verkauf von Sa Nostra Vida den Anteil des
Lebengeschäfts am gesamten Geschäftsvolumen verringert, was den Kapitalbedarf
reduziert. Gleichzeitig hat Helvetia den Anteil am spanischen Versicherer Caser
auf 80 Prozent erhöht. Mit den beiden Transaktionen stärkt Helvetia die
Bedeutung des Nicht-Lebengeschäfts und wird zukünftig vom dynamischen Wachstum
von Caser in diesem Geschäftsbereich verstärkt profitieren.
Helvetia entwickelt sich zu einer europäischen Finanzdienstleisterin für
Versicherung und Vorsorge. Wie im März angekündigt wird die Online-Versicherung
Smile in europäische Märkte ausgerollt, wobei der Start in Österreich erfolgt.
Zudem ist das Geschäft in Liechtenstein unter dem Namen Helvetia Global
Solutions im Hinblick auf weitere internationale Wachstumschancen neu
ausgerichtet worden. Der Fokus liegt dabei auf dem internationalen Spezial- und
Rückversicherungsgeschäft sowie dem Bereich Embedded Insurance.
Eine weitere strategische Priorität ist das Nutzen neuer Chancen. Hier sticht
das Wachstum des Fee-Business heraus. Damit erschliesst Helvetia neue
Ertragsquellen, differenziert den Geschäftsmix und macht sich unabhängiger von
der Zinsentwicklung. «Das dynamische Wachstum des Fee-Business ist ein
besonders gutes Beispiel für die kraftvolle Weiterentwicklung von Helvetia»,
erklärt Philipp Gmür.
Verbessertes Nachhaltigkeits-Rating
Helvetia will zu einer nachhaltigen Entwicklung von Wirtschaft und Gesellschaft
beitragen. In der Vergangenheit sind verschiedene Erfolge im Bereich
Nachhaltigkeit erzielt worden. Diese werden auch extern gewürdigt, wie die
jüngst erfolgte Anhebung des ESG-Ratings auf «A» durch MSCI zeigt.
Schauen Sie das Video mit Group CEO Philipp Gmür an:
Wesentliche Kennzahlen
Anmerkungen
* Heute findet um 9.00 Uhr in Zürich ein Medienfrühstück in deutscher Sprache
statt. Eine telefonische Teilnahme ist unter folgenden Einwahlnummern möglich:
+41?(0)?58?310?50?00 (Schweiz/Europa), +44?(0)?207?107?06?13 (UK),
+1?(1)?631?570?56?13 (USA).
* Um 11.00 Uhr folgt ein Conference Call für Analysten und Investoren in
englischer Sprache. Die Einwahlnummern für die Analysten-Konferenz lauten:
+41?(0)?58?310?50?00 (Schweiz/Europa), +44?(0)?207?107?06?13 (UK),
+1?(1)?631?570?56?13 (USA).
* Der Conference Call (englisch) kann im Internet unter www.helvetia.com
mitverfolgt werden (Audio). Ab ca. 16.30 Uhr steht unter www.helvetia.com ein
Replay zur Verfügung.
* Der Halbjahresbericht sowie der Foliensatz zur Medien- und Analystenkonferenz
sind ab sofort im Internet unter www.helvetia.com/halbjahresabschluss
abrufbar. * Eine Erläuterung der verwendeten alternativen
Performancekennzahlen finden Sie im Halbjahresbericht ab Seite 31.
Analysten Medien
Philipp Schüpbach Jonas Grossniklaus
Leiter Investor Relations Leiter Media Relations
Telefon: +41 58 280 59 23 Telefon: +41 58 280 50 33
investor.relations@helvetia.ch media.relations@helvetia.ch
Über die Helvetia Gruppe
Helvetia Versicherungen mit Sitz in St. Gallen hat sich seit 1858 zu einer
erfolgreichen Versicherungsgruppe mit über 12 000 Mitarbeitenden und mehr als 7
Millionen Kundinnen und Kunden entwickelt. Seit jeher ermöglicht sie ihren
Kundinnen und Kunden, Chancen wahrzunehmen und Risiken einzugehen – Helvetia
ist für sie da, wenn es darauf ankommt. Helvetia ist als beste Partnerin
überall dort präsent, wo Absicherungsbedürfnisse entstehen, mit Versicherungs-,
Vorsorge- und Anlagelösungen aus einer Hand sowie einfachen Produkten und
Prozessen. Die Versicherungsgruppe kennt das Geschäft, von der
Handy-Versicherung über die Absicherung des Gotthard-Basistunnel-Baus bis hin
zur langfristigen Anlage von Kundengeldern. Mit Begeisterung entwickelt und
erschliesst Helvetia Geschäftsmodelle und treibt das eigene Geschäft kraftvoll
und zukunftsgerichtet voran. Sie handelt in all ihrem Wirken vorausschauend und
verantwortungsvoll: zugunsten ihrer Aktionäre, ihrer Kundinnen und Kunden und
Mitarbeitenden sowie ihrer Partner, der Gesellschaft und Umwelt.
In der Schweiz ist Helvetia die führende Schweizer Allbranchenversicherung. Im
Segment Europa mit den Ländern Deutschland, Italien, Österreich und Spanien
verfügt das Unternehmen über fest verankerte Marktpositionen für
überdurchschnittliches Wachstum. Im Segment Specialty Markets bietet Helvetia
weltweite massgeschneiderte Spezial- und Rückversicherungsdeckungen an. Bei
einem Geschäftsvolumen von CHF 11.22 Mrd. erzielte Helvetia im Geschäftsjahr
2021 ein IFRS-Ergebnis nach Steuern von CHF 519.8 Mio. Die Aktie der Helvetia
Holding AG wird an der Schweizer Börse SIX Swiss Exchange gehandelt.
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dieser Informationen erwachsen. Die in diesem Dokument dargelegten Fakten und
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Zusammenhang mit der Helvetia Gruppe enthalten, die naturgemäss mit allgemeinen
wie auch spezifischen Risiken und Unsicherheiten verbunden sind, und es besteht
die Gefahr, dass sich die Prognosen, Voraussagen, Pläne und anderen expliziten
oder impliziten Inhalte zukunftsgerichteter Aussagen als unzutreffend
herausstellen. Wir machen darauf aufmerksam, dass eine Reihe wichtiger Faktoren
dazu beitragen kann, dass die tatsächlichen Ergebnisse in hohem Masse von den
Plänen, Zielsetzungen, Erwartungen, Schätzungen und Absichten, die in solchen
zukunftsgerichteten Aussagen zum Ausdruck kommen, abweichen. Zu diesen Faktoren
gehören: (1) Änderungen der allgemeinen Wirtschaftslage namentlich auf den
Märkten, auf denen wir tätig sind, (2) Entwicklung der Finanzmärkte, (3)
Zinssatzänderungen, (4) Wechselkursfluktuationen, (5) Änderungen der Gesetze
und Verordnungen einschliesslich der Rechnungslegungsgrundsätze und
Bilanzierungspraktiken, (6) Risiken in Verbindung mit der Umsetzung unserer
Geschäftsstrategien, (7) Häufigkeit, Umfang und allgemeine Entwicklung der
Versicherungsfälle, (8) Sterblichkeits- und Morbiditätsrate, (9) Erneuerungs-
und Verfallsraten von Policen sowie (10) Realisierung von Skalen- und
Verbundeffekten. In diesem Zusammenhang weisen wir darauf hin, dass die
vorstehende Liste wichtiger Faktoren nicht vollständig ist. Bei der Bewertung
zukunftsgerichteter Aussagen sollten Sie daher die genannten Faktoren und
andere Ungewissheiten sorgfältig prüfen. Alle zukunftsgerichteten Aussagen
gründen auf Informationen, die der Helvetia Gruppe am Tag ihrer
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Aktualisierung dieser Aussagen verpflichtet, wenn die geltenden Gesetze dies
verlangen.
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1437867 08.09.2022 CET/CEST