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GRENKE nach starken drei Quartalen auf der Zielgeraden für 2022
10.11.2022 / 07:00 CET/CEST
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GRENKE nach starken drei Quartalen auf der Zielgeraden für 2022
* Gewinn mit 61,8 Mio. Euro nach ersten neun Monaten 18,0 % über Vorjahr (Q1-Q3
2021: 52,4 Mio.); Q3-Ergebnis bei 20,3 Mio. Euro (Q3 2021: 20,1 Mio. Euro)
* Leasingportfolio weiter ausgebaut
* Schadenquote sinkt in Q3 auf 1,4 % (Q3 2021: 1,7 %)
* CFO Dr. Sebastian Hirsch: „Mit unserer guten Neugeschäftsentwicklung legen
wir das Fundament für steigende Erträge in den kommenden Jahren"
Baden-Baden, den 10. November 2022: Die GRENKE AG, globaler
Finanzierungspartner für kleine und mittlere Unternehmen, hat den Konzerngewinn
in den ersten drei Quartalen des Jahres 2022 um 18,0 % auf 61,8 Mio. Euro
gesteigert (Q1-Q3 2021: 52,4 Mio.). Grundlage dafür war vor allem das
Leasingneugeschäft der vergangenen Jahre. Das starke Leasingneugeschäft der
ersten neun Monaten des laufenden Jahres in Höhe von 1,65 Mrd. Euro (Q1-Q3
2022: 1,14 Mrd. Euro; +45,4 %) bildet die Basis für künftiges Gewinnwachstum.
Im dritten Quartal lag das Ergebnis nach Steuern bei 20,3 Mio. Euro (Q3 2021:
20,1 Mio. Euro). Damit hat GRENKE das vierte Quartal in Folge nicht nur das
Leasingneugeschäft, sondern auch den Konzerngewinn gesteigert.
„Wir sind auf die Zielgerade für das Jahr 2022 eingebogen", kommentierte Dr.
Sebastian Hirsch, Finanzvorstand und stellvertretender Vorstandsvorsitzender
der GRENKE AG. „Und wir sind sehr zuversichtlich, die Ziele für 2022, der
ersten wichtigen Etappe zur Umsetzung unserer langfristigen Wachstumsziele, zu
erreichen."
Im dritten Quartal stieg das Leasingportfolio um 2 % auf 5,2 Mrd. Euro (Q2
2022: 5,1 Mrd. Euro). Bei einer durchschnittlichen Vertragslaufzeit von vier
Jahren ist dies das Fundament künftiger, höherer Erträge. „Nach der
Corona-Delle in den vergangenen beiden Jahren wachsen unser Portfolio und unser
Kundenstamm jetzt wieder", betonte Dr. Sebastian Hirsch: „Die Leasingverträge
von heute sind unsere Ertragssubstanz von morgen und übermorgen."
Trotz der aktuell schwierigen wirtschaftlichen Rahmenbedingungen und einer
unverändert vorsichtigen Berücksichtigung makroökonomischer Faktoren lagen
Schadensabwicklungsquote und Risikovorsorge auch im dritten Quartal 2022 unter
dem Vergleichswert des Vorjahresquartals, da GRENKE die Risikovorsorge dank des
robusten Portfolios wieder auf ein Vor-Corona-Level zurückführen konnte. Die
Aufwendungen für Schadensabwicklung und Risikovorsorge sanken im Zeitraum Juli
bis Ende September 2022 um 18,7 % auf 30,3 Mio. Euro (Q3 2021: 37,3 Mio. Euro).
Die resultierende Schadenquote lag im Berichtszeitraum bei 1,4 % (Q3 2021: 1,7
%) und damit am unteren Rand des Prognosekorridors von 1,4 bis 1,7 % für das
laufende Geschäftsjahr 2022.
Neben der bereits erfolgten Erweiterung der Personalausstattung über die
vergangenen Monate zur Stärkung der Governance-Strukturen führten die
Etablierung eines marktüblichen Vergütungsmodells und eine Einmalzahlung an die
rund 1.900 Mitarbeitenden als Ausgleich für die deutlich gestiegenen
Lebenshaltungskosten zu höheren Personalkosten. Diese proaktive Maßnahme
versteht das Unternehmen als konkrete Umsetzung seiner Werte und sozialen
Verantwortung. Die Personalaufwendungen stiegen im Vergleich zum
Vorjahresquartal um 7,7 Mio. Euro auf 38,2 Mio. Euro (Q3 2021: 30,5 Mio. Euro).
Infolge gestiegener Zinsen und damit einhergehend höherer Diskontierungssätze
in den Bewertungsmodellen hat GRENKE eine steuerlich nicht abzugsfähige
Goodwill-Abschreibung in Portugal in Höhe von 4,0 Mio. Euro zum Quartalsende Q3
2022 vorgenommen. Deshalb betrug die Cost-Income-Ratio im dritten Quartal 56,5
% (Q3 2021: 47,4 %), verglichen mit 54,3 % in den ersten drei Quartalen 2022
(Q1-Q3 2021: 48,0 %). Im Gesamtjahr 2022 sollte die Cost-Income-Ratio einen
Wert von 55 % nicht übersteigen. Die am 17. März 2022 veröffentlichte Guidance
der GRENKE AG ging von unter 52 % aus.
Das Ergebnis im dritten Quartal 2022 war infolge höherer Zinsen von einem
außerordentlichen positiven Bewertungseffekt in Höhe von 7,5 Mio. Euro - nach
Steuern 5,4 Mio. Euro - aus derivativen Finanzinstrumenten für Zinssicherungen
geprägt. Zusammen mit der Goodwill-Abschreibung in Höhe von 4,0 Mio. Euro
ergibt sich ein insgesamt positiver außerordentlicher Effekt von 1,4 Mio. auf
den Gewinn nach Steuern.
Zum Stichtag 30. September 2022 betrug die Bilanzsumme des GRENKE-Konzerns 6,4
Mrd. Euro (31. Dezember 2021: 6,7 Mrd. Euro). Der größte Bilanzposten, die
kurz- und langfristigen Leasingforderungen, stieg zum Stichtag leicht auf 5,2
Mrd. Euro an (31. Dezember 2021: 5,1 Mrd. Euro). Zum 30. September 2022
erreichte die Liquidität in Form von Zahlungsmitteln planmäßig wieder ein
Normalmaß von rund 0,5 Mrd. Euro (31. Dezember 2021: 0,9 Mrd. Euro). Die
Eigenkapitalquote stieg zum 30. September 2022 auf 20,7 % (31. Dezember 2021:
19,1 %) und lag damit komfortabel über dem selbst gesteckten Ziel von
mindestens 16,0 %.
Ausblick
Der Vorstand bestätigt den am 4. Oktober 2022 auf ein Volumen zwischen 2,1 und
2,3 Mrd. Euro angehobenen Ausblick für das Leasingneugeschäft 2022. Darüber
hinaus rechnet der Vorstand unverändert mit einem Konzernjahresgewinn nach
Steuern von 75 bis 85 Mio. Euro.
Für das Jahr 2024 erwartet der Vorstand unverändert ein Leasingneugeschäft von
3,4 Mrd. Euro sowie einen Gewinn nach Steuern von 140 Mio. Euro. Damit würde
GRENKE das Leasingneugeschäft sowie den Gewinn im Vergleich zum Geschäftsjahr
2021 verdoppeln.
Der Bericht zum 3. Quartal und Q1-Q3 2022 ist im Internet unter
www.grenke.de/unternehmen/investor-relations/berichte-und-praesentationen
abrufbar.
Wesentliche Kennzahlen im Überblick (in Mio. Euro)
Q1-Q3 2022 Q1-Q3
Q3 2022 Q3 2021 ?(%) 2021 ?(%)
Neugeschäft 782,0 551,6 41,8 2.264,6 1.667,5 35,8
Neugeschäft Leasing 565,5 372,2 51,9 1.652,2 1.136,7 45,4
Neugeschäft Factoring 205,0 178,5 14,9 571,5 509,1 12,3
Neugeschäft Kreditgeschäft 11,5 0,9 1.171,6 40,9 21,8 88,2
DB2-Marge des 17,1 18,2
Leasing-Neugeschäfts in % 16,4 -0,7pp 16,3 -1,9pp
Gewinn 20,3 20,1 1,0 61,8 52,4 18,0
Cost-Income-Ratio in %* 56,5 47,4 9,1pp 54,3 48,0 6,3
Eigenkapitalquote in % 20,7 19,1 1,6pp
Durchschnittliche Anzahl
Konzern-Mitarbeiter nach
Vollzeitäquivalent* 1.904 1.779 7,0 1.854 1.790 3,6
*Werte für 2021 auf Basis neuer Berechnungslogik rückwirkend angepasst.
Hinweis: Aus den jeweiligen Rundungen können sich Differenzen einzelner Werte
gegenüber der tatsächlich in Euro erzielten Zahl ergeben.
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Team Investor Relations Stefan Wichmann
Neuer Markt 2 Neuer Markt 2
76532 Baden-Baden 76532 Baden-Baden
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Über GRENKE
Die GRENKE Gruppe (GRENKE) ist globaler Finanzierungspartner für kleine und
mittlere Unternehmen. Kunden erhalten alles aus einer Hand: vom flexiblen
Small-Ticket-Leasing über bedarfsgerechte Bankprodukte bis zum praktischen
Factoring. Die schnelle und einfache Abwicklung sowie der persönliche Kontakt
zu Kunden und Partnern stehen dabei im Mittelpunkt.
1978 in Baden-Baden gegründet, ist die Gruppe heute mit über 1.900
Mitarbeiterinnen und Mitarbeitern (gemessen nach Vollzeitäquivalenten) in 33
Ländern weltweit aktiv. Die GRENKE Aktie ist an der Frankfurter Börse gelistet
(ISIN: DE000A161N30).
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