auf Wachstumskurs
Finanz und Wirtschaft Liechtensteinische Landesbank / LLB / Schlagwort(e): Jahresergebnis
LLB-Gruppe mit bestem Konzernergebnis seit mehr als zehn Jahren Weiterhin auf
Wachstumskurs
27.02.2023 / 07:00 CET/CEST
Veröffentlichung einer Ad-hoc-Mitteilung gemäss Art. 53 KR
Für den Inhalt der Mitteilung ist der Emittent / Herausgeber verantwortlich.
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Vaduz, 27. Februar 2023. Die LLB-Gruppe blickt trotz schwierigem Marktumfeld
auf ein erfolgreiches Geschäftsjahr 2022 zurück. Das Konzernergebnis stieg um
8.4 Prozent auf CHF 149.4 Mio. und ist damit das beste seit mehr als zehn
Jahren. Das starke organische Wachstum der letzten Jahre konnte mit einem
Netto-Neugeld-Zufluss von CHF 3.6 Mia. bestätigt werden. Die Kundenausleihungen
erreichten mit CHF 14.4 Mia. erneut Höchstwerte. Die Cost-Income-Ratio sank auf
64.0 Prozent. Die Bank Linth gehört seit Ende 2022 zu 100 Prozent der
Liechtensteinischen Landesbank (LLB). Der Generalversammlung wird eine
Dividendenerhöhung von CHF 2.30 auf CHF 2.50 beantragt.
* Das Konzernergebnis übertraf mit CHF 149.4 Mio. den Vorjahreswert (CHF 137.9
Mio.) um 8.4 Prozent.
* Der Netto-Neugeld-Zufluss von CHF 3.6 Mia. entspricht einer Wachstumsrate von
3.9 Prozent.
* Die Kundenausleihungen stiegen auf CHF 14.4 Mia. Die Net New Loans von CHF
0.8 Mia. entsprechen einer Wachstumsrate von 5.5 Prozent.
* Der Geschäftsertrag hat die 500-Millionen-Franken-Marke überschritten.
* Die Cost-Income-Ratio lag bei 64.0 Prozent (-1.8 pp).
* Die Tier-1-Ratio betrug 19.7 Prozent.
* Der Generalversammlung wird eine Erhöhung der Dividende von CHF 2.30 auf CHF
2.50 pro Aktie beantragt.
* Das Land Liechtenstein erhält von der LLB-Gruppe insgesamt CHF 52.8 Mio.
* Dr. Nicole Brunhart und Dr. Christian Wiesendanger werden als neue Mitglieder
für den Gruppenverwaltungsrat vorgeschlagen.
* Die Bank Linth gehört zu 100 Prozent der LLB. Die Dekotierung der
Bank-Linth-Aktien erfolgte per 28. Dezember.
"Die Welt ist heute eine andere als vor der Invasion Russlands in der Ukraine
vor einem Jahr. Die LLB-Gruppe steht ihren Kundinnen und Kunden gerade in
diesen unsicheren Zeiten gut aufgestellt sowie mit hoher Stabilität und
Sicherheit zur Seite. Ihr Vertrauen spiegelt sich auch in diesem Jahr in einem
erfreulichen Wachstum wider", fasst Verwaltungsratspräsident Georg Wohlwend
zusammen.
Nachhaltiges, profitables Wachstum
Die LLB-Gruppe blieb auch im Jahr 2022 auf Wachstumskurs. Dazu trugen weitere
Netto-Neugeld-Zuflüsse und gestiegene Kundenausleihungen bei. Dies zeigt sich
im Konzernergebnis. Die LLB-Gruppe erzielte 2022 das beste Ergebnis seit über
zehn Jahren: Mit CHF 149.4 Mio. liegt es um 8.4 Prozent über dem des Vorjahres.
"Das Jahresergebnis der LLB-Gruppe bekräftigt erneut, dass es uns gelingt,
nachhaltig, profitabel und risikobewusst zu wachsen. Es unterstreicht zudem
unsere Ertragsqualität, unsere Kostendisziplin und den erfolgreichen Start der
neuen Unternehmensstrategie ACT-26 ", zieht Group CEO Gabriel Brenna sein
Fazit.
Netto-Neugeld-Zuflüsse von CHF 3.6 Mia.
Dank intensiver Marktbearbeitung konnte die LLB-Gruppe CHF 3.6 Mia. an
Netto-Neugeld generieren. Dies entspricht einem Wachstum von 3.9 Prozent und
ist eine Bestätigung der hohen Zuflüsse der vergangenen Jahre. Zum Wachstum
trugen die beiden Marktdivisionen "Privat- und Firmenkunden" sowie
"International Wealth Management" und alle drei Buchungsstandorte in
Liechtenstein, der Schweiz und Österreich bei. Die grösste Zunahme war im
Fondsgeschäft zu verzeichnen. Hinzu kamen erfreuliche Zuflüsse im Private
Banking in den Heimmärkten Liechtenstein und Österreich.
Die heftigen Marktturbulenzen 2022 gingen aber auch an der LLB-Gruppe nicht
spurlos vorüber. Währungseffekte und die negative Marktperformance reduzierten
die Kundenvermögen auf CHF 83.9 Mia. (31.12.2021: CHF 91.9 Mia.). Das gute
organische Wachstum federte den marktbedingten Rückgang des Geschäftsvolumens
auf CHF 98.4 Mia. (31.12.2021: CHF 105.7 Mia.) ab.
Höchstwert bei Kundenausleihungen
Die Kundenausleihungen sind 2022 auf CHF 14.4 Mia. (2021: CHF 13.8 Mia.)
angestiegen. Die Net New Loans – also das Kreditwachstum bereinigt um nicht
operative Effekte wie Währungseffekte – lagen bei CHF 0.8 Mia. Das entspricht
einem Wachstum von 5.5 Prozent. Der Grossteil des Volumens entfällt dabei auf
Hypotheken. Mit einer Zunahme von 5.2 Prozent auf CHF 12.9 Mia. (31.12.2021:
CHF 12.2 Mia.) verzeichnete die LLB-Gruppe einen neuen Höchstwert. Sowohl die
LLB in Liechtenstein als auch die Bank Linth in der Ostschweiz trugen zu diesem
risikobewussten Wachstum bei. Die übrigen Kundenausleihungen blieben mit CHF
1.6 Mia. (31.12.2021: CHF 1.6 Mia.) stabil. Die Qualität des Kreditbuches ist –
gerade auch in herausfordernden Zeiten mit steigenden Zinsen sowie Inflations-
und Rezessionsängsten – unverändert hoch. Die Kundenausleihungen sind zu rund
90 Prozent hypothekarisch gedeckt. Der durchschnittliche Belehnwert beträgt
rund 50 Prozent.
Geschäftsertrag überschreitet 500-Millionen-Franken-Marke
"Unser diversifiziertes Geschäftsmodell mit der dualen Positionierung als
regionale Universalbank und internationale Privatbank verhilft uns zu einem
kräftigen Anstieg des Geschäftsertrags auf über 500 Millionen Franken", freut
sich Group CFO Christoph Reich über die Steigerung des Geschäftsertrags um
knapp 6 Prozent auf CHF 503.2 Mio. (2021: CHF 476.4 Mio.).
Die Zinssituation veränderte sich 2022 komplett. Nach jahrelangen Negativzinsen
folgte in kürzester Zeit ein starker Zinsanstieg in allen Hauptwährungen. Der
Erfolg im Zinsengeschäft vor erwarteten Kreditverlusten blieb mit CHF 152.2
Mio. (2021: CHF 154.0 Mio.) stabil. Der Erfolg im Kundenzinsengeschäft
verringerte sich, denn ein grosser Teil der Negativzinsen entfiel. Zudem
bezahlt die LLB attraktive Zinsen auf Kundeneinlagen, was den Passivzinsaufwand
erhöhte. Im übrigen Zinsengeschäft erzielte die LLB-Gruppe dank des aktuellen
Zinsumfelds eine Ertragssteigerung.
Aufgrund von Swapgeschäften im Rahmen der Treasury-Aktivitäten verlagerte sich
ein Grossteil des positiven Effekts des Zinsanstieges – dies insbesondere
aufgrund gestiegener US-Dollar-Zinsen – ins Handelsgeschäft. So erhöhte sich
der Erfolg aus dem Handelsgeschäft deutlich um mehr als 70 Prozent auf CHF
136.1 Mio. (2021: CHF 79.0 Mio.).
Der Erfolg aus dem Dienstleistungs- und Kommissionsgeschäft ging 2022 gegenüber
dem sehr starken Vorjahr auf CHF 210.9 Mio. (2021: 233.6 Mio.) zurück. Dies ist
eine Folge der zu erwartenden performancebedingten Abnahme im
Kommissionsgeschäft. Zum einen reduzierten sich die durchschnittlichen
Kundenvermögen, was einen Rückgang der bestandsabhängigen Gebühren nach sich
zog. Zum anderen entfielen die performanceabhängigen Gebühren des Vorjahres.
Strategiekonformer Anstieg des Geschäftsaufwands
Der Geschäftsaufwand erhöhte sich wie erwartet um knapp 5 Prozent auf CHF 328.2
Mio. (2021: CHF 313.0 Mio.). Um die Weichen für die Zukunft zu stellen,
investiert die LLB-Gruppe in die Umsetzung der neuen Strategie ACT-26. 2022
beinhaltete dies einen selektiven Personalaufbau um rund 60 Vollzeitstellen,
insbesondere im Bereich "Digital Transformation". Entsprechend stieg der
Personalaufwand um CHF 6.2 Mio. Hinzu kamen Investitionen in den erfolgreichen
Start des Gruppenprogramms "LLB.ONE", um die digitale Transformation
voranzutreiben, was einer der Hauptgründe für den um CHF 12.6 Mio. höheren
Sachaufwand ist.
Trotz der Investitionen verbesserte sich die Cost-Income-Ratio weiter auf 64.0
Prozent (2021: 65.8 %). Darin spiegelt sich die steigende Effizienz und die
weiterhin hohe Kostendisziplin der LLB-Gruppe wider.
Die wichtigsten Zahlen im Überblick
2022 2021 +/- %
Geschäftsertrag (in Mio. CHF) 503.2 476.4 +5.6
Geschäftsaufwand (in Mio. CHF) -328.2 -313.0 +4.9
Konzernergebnis (in Mio. CHF) 149.4 137.9 +8.4
Netto-Neugeld-Zuflüsse (in Mio. CHF) ** 3'609 7'212 -50.0
Net New Loans (in Mio. CHF) ** 762 633 +20.4
RoE (in %) ** 7.2 6.3
Cost-Income-Ratio (in %) ** 64.0 65.8
31.12.2022 31.12.2021 +/- %
Tier-1-Ratio (in %) ** 19.7 20.3
Dividende (in CHF) *2.50 2.30 +8.7
Ergebnis pro Aktie (in CHF) ** 4.82 4.25 +13.4
Geschäftsvolumen (in Mia. CHF) ** 98.4 105.7 -6.9
Kundenvermögen (in Mia. CHF) ** 83.9 91.9 -8.7
Kundenausleihungen (in Mia. CHF) 14.4 13.8 +4.6
Bilanzsumme (in Mia. CHF) 25.2 25.1 +0.3
* Antrag des Verwaltungsrats an die Generalversammlung vom 5. Mai 2023.
** Definition abrufbar unter www.llb.li/investoren-apm
Attraktive Dividendenrendite
Mit einer Tier-1-Ratio von 19.7 Prozent, einer überdurchschnittlichen
Kapitalausstattung und einem Aa2-Rating von Moody's steht die LLB-Gruppe für
Stabilität und Sicherheit.
Die Eigenkapitalrendite (Return on Equity – RoE) konnte auf 7.2 Prozent
gesteigert werden (2021: 6.3 %). Dazu beigetragen haben die Ergebnissteigerung
und die Gewinnverdichtung aufgrund der vollständigen Übernahme der Minderheiten
der Bank Linth.
An der kommenden Generalversammlung vom 5. Mai 2023 beantragt der
Verwaltungsrat der LLB-Gruppe die Erhöhung der Dividende von CHF 2.30 auf CHF
2.50. Das entspricht einer Dividendenrendite von 4.5 Prozent. Davon profitieren
nicht nur Investoren und private Aktionäre, sondern auch das Land Liechtenstein
als Hauptaktionär.
Im Jahr 2022 wurden dem Staat Dividenden, Steuern und Abgaben von CHF 52.8 Mio.
gutgeschrieben. Das entspricht einem Betrag von rund CHF 1'350.– pro Einwohner.
Neuwahlen in den Verwaltungsrat
Am 5. Mai 2023 endet die Amtszeit der Vizepräsidentin des Verwaltungsrats,
Prof. Dr. Gabriela Nagel-Jungo, sowie die des Verwaltungsratsmitgliedes Urs
Leinhäuser aufgrund der im Landesbank-Gesetz festgelegten
Amtsdauerbeschränkung. Verwaltungsratspräsident Georg Wohlwend würdigt ihre
Verdienste: "Gabriela Nagel-Jungo und Urs Leinhäuser haben seit 2014 die
Entwicklung der LLB-Gruppe massgeblich mitgestaltet. Die Zusammenarbeit war
geprägt von Tatkraft, Augenmass und Begeisterung für unser Unternehmen. Im
Namen des Verwaltungsrates, der Gruppenleitung und aller Mitarbeitenden spreche
ich ihnen einen grossen Dank für ihren langjährigen Einsatz zum Wohle der
LLB-Gruppe aus."
Für die Nachfolge schlägt der Verwaltungsrat der Generalversammlung die
liechtensteinisch-schweizerische Doppelbürgerin Dr. Nicole Brunhart sowie Dr.
Christian Wiesendanger aus der Schweiz vor. Nicole Brunhart arbeitet als Head
of Transformation in der Geschäftsleitung einer führenden europäischen
Fondsvertriebsplattform in Zürich. Sie hat eine langjährige Erfahrung in der
Strategieberatung und im Asset Management sowie Know-how in
Nachhaltigkeitsthemen. Sie unterhält ein breites Netzwerk in der
Finanzdienstleistungsindustrie der Schweiz und dem übrigen Europa. Christian
Wiesendanger verfügt über langjährige, globale Erfahrung im Bereich Wealth
Management und gilt als einer der besten Kenner des Schweizer
Wealth-Management-Geschäfts. Er kennt das Bankgeschäft in seiner ganzen
Breite.
Dekotierung der Bank Linth
Am 27. Januar 2022 kündigte die LLB ein öffentliches Kaufangebot für die sich
im Publikum befindenden Aktien der Bank Linth an. Ziel der LLB war es, ihren
Anteil von 74.9 Prozent am Aktienkapital der Bank Linth, den sie seit 2007
hielt, auf 100 Prozent zu erhöhen. Damit einhergehend kommunizierten die LLB
und die Bank Linth die gemeinsame Absicht, die Aktien der Bank Linth von der
Börse zu nehmen. Das öffentliche Kaufangebot fand breiten Zuspruch, sodass die
LLB nach Abschluss der damit verbundenen rechtlichen Verfahren ihre Beteiligung
auf 100 Prozent erhöhen konnte. Die Bank Linth wurde am 28. Dezember 2022 von
der SIX dekotiert.
Viele der Bank-Linth-Aktionäre haben vom Teiltauschangebot profitiert und sind
Aktionäre der LLB geworden. Dies sieht die LLB-Gruppe als einen Beweis des
Vertrauens in ihre Stabilität und Sicherheit und bestärkt sie in der
strategischen Ausrichtung der Bank Linth als Vertriebsbank.
Ausblick
Die wirtschaftlichen Aussichten sind weiterhin mit einem aussergewöhnlichen
Mass an Unsicherheiten behaftet. Russlands Krieg gegen die Ukraine hält an. Die
anhaltend hohe Inflation, die angespannte Situation auf dem Energiemarkt und
eine mögliche Rezession bleiben Risikofaktoren. Group CEO Gabriel Brenna zeigt
sich jedoch optimistisch: "Die LLB-Gruppe steht für höchste Stabilität und
Sicherheit und geniesst dadurch hohes Kundenvertrauen. Mit ACT-26 folgen wir
einer klaren, auf die Zukunft ausgerichteten Strategie, die den Kundennutzen
und die technologische und nachhaltige Transformation der LLB-Gruppe in den
Vordergrund stellt. Wir sind zuversichtlich, dass wir mit unserem
diversifizierten Geschäftsmodell auf einem robusten und nachhaltigen
Wachstumskurs bleiben."
Informationen zum Jahresergebnis 2022
Die Informationen zum Jahresergebnis 2022 der LLB-Gruppe sind am Montag, 27.
Februar 2023, ab 7 Uhr, unter www.llb.li/jahresabschluss2022 abrufbar. Der
Geschäftsbericht 2022 steht in einer interaktiven Onlineversion ab dem 23. März
2023 zur Verfügung.
Medien- und Analystenkonferenz
Das Jahresergebnis 2022 der LLB-Gruppe wird an der Medien- und
Analystenkonferenz am 27. Februar 2023, 10.30 Uhr, im Hotel Widder, Zürich,
präsentiert. Aktuelle Fotos finden Sie ab circa 12 Uhr hier zum Download:
www.llb.li/mm-jahresabschluss2022
Disclaimer
Zur Messung unserer Performance wenden wir alternative Finanzkennzahlen an, die
unter den International Financial Reporting Standards (IFRS) nicht definiert
sind. Details sind unter www.llb.li/investoren-apm ersichtlich.
Wichtige Termine
* 23. März 2023, Publikation des Geschäftsberichts 2023
* 5. Mai 2023, 31. ordentliche Generalversammlung
* 9. Mai 2023, Ex-Datum der Dividende
* 11. Mai 2023, Ausschüttung der Dividende
* 24. August 2023, Präsentation Halbjahresergebnis 2023
Kurzporträt
Die Liechtensteinische Landesbank AG (LLB) ist das traditionsreichste
Finanzinstitut im Fürstentum Liechtenstein. Mehrheitsaktionär ist das Land
Liechtenstein. Die Aktien sind an der SIX kotiert (Symbol: LLBN). Die
LLB-Gruppe bietet ihren Kunden umfassende Dienstleistungen im Wealth Management
an: als Universalbank, im Private Banking, Asset Management sowie bei Fund
Services. Mit 1'116 Mitarbeitenden (in Vollzeitstellen) ist sie in
Liechtenstein, in der Schweiz, in Österreich und den Vereinigten Arabischen
Emiraten (Abu Dhabi und Dubai) präsent. Per 31. Dezember 2022 lag das
Geschäftsvolumen der LLB-Gruppe bei CHF 98.4 Mia.
Freundliche Grüsse
Liechtensteinische Landesbank
Aktiengesellschaft
Dr. Cyrill Sele
Leiter Group Corporate Communications & Sustainability
Liechtensteinische Landesbank Aktiengesellschaft
Städtle 44, Postfach 384, 9490 Vaduz, Liechtenstein
Telefon +423 236 82 09
E-Mail ir@llb.li
Internet http://www.llb.li
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Ende der Adhoc-Mitteilung
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Sprache: Deutsch
Unternehmen: Liechtensteinische Landesbank / LLB
Staedtle 44
9490 Vaduz
Schweiz
Telefon: +423 236 88 11
Fax: +423 236 88 22
E-Mail: llb@llb.li
Internet: www.llb.li
ISIN: LI0355147575
Valorennummer: 35514757
Börsen: Freiverkehr in Frankfurt, Stuttgart; SIX Swiss Exchange
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1568639 27.02.2023 CET/CEST