Finanz und Wirtschaft Graubündner Kantonalbank / Schlagwort(e): Halbjahresergebnis/Personalie
GKB mit gesteigerter Ertragskraft
25.07.2024 / 06:15 CET/CEST
Veröffentlichung einer Ad-hoc-Mitteilung gemäss Art. 53 KR
Für den Inhalt der Mitteilung ist der Emittent / Herausgeber verantwortlich.
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Medienmitteilung vom 25. Juli 2024 (Ad hoc-Mitteilung gemäss Art. 53 KR)
Die Graubündner Kantonalbank (GKB) schliesst das erste Halbjahr 2024 mit einem
um 12.1 Prozent gesteigerten Konzerngewinn von 133.6 Millionen Franken ab. Die
Erträge aus dem Zinsengeschäft, dem Kommissions- und Dienstleistungsgeschäft
sowie dem Handelsgeschäft konnten erfolgreich erhöht werden. Der
Geschäftserfolg lag mit 132.8 Millionen Franken leicht unter dem Rekordergebnis
der Vorjahresperiode. Mit Blick auf das gesamte Geschäftsjahr 2024 erwartet die
GKB einen Konzerngewinn von 210 bis 230 Millionen Franken. Bankpräsident Peter
Fanconi tritt nach Abschluss der sehr erfolgreichen Strategieperiode 2021-2025,
nach elfjähriger Tätigkeit als Bankpräsident, auf die PS-Versammlung 2025 hin
zurück.
Kennzahlen erstes Halbjahr 2024
* Konzerngewinn: CHF 133.6 Mio. / +12.1%
* Geschäftserfolg: CHF 132.8 Mio. / -2.1%
* Nettogeldfluss: CHF -203.6 Mio. / -0.4%
* Kundenausleihungen: CHF +474.5 Mio. / +2.0%
* Cost/Income-Ratio II (inkl. Abschreibungen): 48.6%
Konzerngewinn auf 133.6 Millionen Franken erhöht
Im Vergleich zur Vorjahresperiode stieg der Konzerngewinn um 12.1 Prozent auf
CHF 133.6 Mio. Aus dem Verkauf einer Beteiligung konnte ein ausserordentlicher
Ertrag von CHF 4.0 Mio. verbucht werden. Im ersten Halbjahr wurden keine
Zuweisungen an die Reserven für allgemeine Bankrisiken getätigt. Der
Geschäftserfolg ist um 2.1 Prozent auf CHF 132.8 Mio. gesunken. Gründe für
diese Entwicklung sind hauptsächlich die getätigten Investitionen in die
Weiterentwicklung der Bank (Mitarbeitende und Digitalisierung).
Kundenvermögen auf über 50 Milliarden Franken gewachsen
Das Kundenvermögen lag mit CHF 50.8 Mrd. erstmalig über der CHF 50 Mrd. Marke.
«Innerhalb der Strategieperiode 2021-2025 konnte das Kundenvermögen bis jetzt
um einen Drittel von 38.1 Mrd. auf 50.8 Mrd. Franken gesteigert werden. Dies
zeigt die erfolgreiche Entwicklung der GKB von einer reinen Kredit- zu einer
Kredit- und Anlagebank», ergänzt CEO Daniel Fust erfreut. Mit dem Wachstum der
Kundenvermögen sowie dem Wachstum der Kundenausleihungen von CHF 474.5 Mio.
erreicht das Geschäftsvolumen CHF 75.3 Mrd. (+3.0 Prozent).
Cost/Income-Ratio II bei 48.6 Prozent
Der Geschäftsertrag stieg im ersten Halbjahr um 2.9 Prozent auf CHF 267.6 Mio.
Alle Erfolgskomponenten ausser dem übrigen ordentlichen Erfolg konnten
gesteigert werden. Der Netto-Erfolg aus dem Zinsengeschäft stieg um CHF 5.9
Mio. (+3.6 Prozent) auf CHF 167.2 Mio. Der Erfolg aus dem Kommissions- und
Dienstleistungsgeschäft wuchs um CHF 5.7 Mio. (+7.2 Prozent) auf CHF 84.7 Mio.
Der Erfolg aus dem Handelsgeschäft nahm um CHF 0.4 Mio. (+4.3 Prozent) auf CHF
10.3 Mio. zu. Der um 6.7 Prozent gestiegene Geschäftsaufwand widerspiegelt im
Wesentlichen die Investitionen in die Mitarbeitenden (Personalaufwand +5.7
Prozent) und die Digitalisierung (Sachaufwand +8.3 Prozent). Der
Personalbestand nahm um 1.3 Prozent von 861 Personaleinheiten auf 872
Personaleinheiten zu. Trotz der stärkeren Zunahme des Geschäftsaufwands im
Verhältnis zum Geschäftsertrag verbleibt die Cost/Income-Ratio II mit 48.6
Prozent (Vorjahresperiode 45.9 Prozent) deutlich unter dem strategischen
Maximalwert von 55.0 Prozent.
Überdurchschnittliche Eigenkapitalausstattung
Die CET-1-Ratio von 18.1 Prozent befindet sich unverändert im strategischen
Zielband von 17.5 bis 22.5 Prozent. Mit einem Eigenkapital von CHF 2.9 Mrd. und
Wertberichtigungen/Rückstellungen von CHF 402.8 Mio. verfügt die GKB über
überdurchschnittliche Stossdämpfer. Im ersten Halbjahr 2024 wurden netto CHF
0.2 Mio. Wertberichtigungen aus dem Zinsengeschäft aufgelöst. Gleichzeitig
wurden die Rückstellungen und übrigen Wertberichtigungen um CHF 1.4 Mio.
erhöht.
Stärkung der Governance Strukturen
Der Prüfungsbericht von EY hat im April 2024 bestätigt, dass die Kreditvergabe
an Gesellschaften im SIGNA-Umfeld ordnungsgemäss erfolgte. Die Anregungen des
Berichts der Prüfgesellschaft bezüglich der Protokollierungspflicht bei
ausserordentlichen Kreditvergaben sowie der Melde- und Offenlegungspflichten
hat die Bank umgesetzt. Die Anpassungen werden aktuell von der FINMA geprüft.
Ausblick 2024: Erhöhung der Gewinnaussichten auf 210-230 Millionen Franken
Vor dem Hintergrund dieses positiven Halbjahresergebnisses erhöht die GKB ihre
Erwartung beim Konzerngewinn auf CHF 210-230 Mio. und rechnet mit einem Gewinn
von CHF 80-88 je Partizipationsschein. Dabei geht sie für das zweite Halbjahr
von einer weiteren Zinssenkung der SNB und stabilen Kapitalmärkten aus.
Bankpräsident Peter Fanconi tritt auf PS-Versammlung 2025 zurück
Nach elfjähriger erfolgreicher Tätigkeit als Bankpräsident der GKB hat Peter
Fanconi die Regierung über seinen Rücktritt auf die ordentliche PS-Versammlung
2025 hin informiert. Dieser Entscheid zum Ende des äusserst erfolgreichen
Strategiezyklus 2021-2025 ermöglicht der Regierung eine umsichtige
Nachfolgeregelung. In der Ära von Peter Fanconi als Bankpräsident hat die GKB
das Geschäftsmodell konsequent optimiert und mit Rekordergebnissen die
Wertschöpfung für den Kanton und die Bevölkerung deutlich erhöht. Peter Fanconi
kommentiert: «Es war mir eine grosse Freude und Ehre, zusammen mit dem Bankrat,
der Geschäftsleitung sowie allen Mitarbeitenden die GKB in einem sehr
anspruchsvollen Umfeld, in dem sich die Bankenlandschaft stark veränderte, über
mehr als ein Jahrzehnt weiterzuentwickeln. Der bevorstehende Strategiezyklus
ist der ideale Zeitpunkt, die strategische Verantwortung zu übergeben. Bis zur
PS-Versammlung im März 2025 werde ich mit vollem Elan weiterarbeiten, die
Nachfolgereglung begleiten und eine nahtlose Übergabe sicherstellen.» Der
Bankrat und die Geschäftsleitung danken Peter Fanconi bereits heute für sein
erfolgreiches Wirken.
Beilagen
Medienmitteilung
Comunicato stampa
Communicaziun a las medias
Media release
Konsolidierter Halbjahresabschluss per 30. Juni 2024
Chiusura semestrale consolidata al 30 giugno 2024
Consolidated Interim Financial Statements as at 30 June 2024
Präsentation Analystenkonferenz 25. Juli 2024
Foto Bankpräsident Peter Fanconi und CEO Daniel Fust
Kontakt:
Thomas Müller
[email protected]
Telefon +41 81 256 83 11
Bernhard Kobel
[email protected]
Telefon +41 81 256 88 01
Graubündner Kantonalbank, Postfach, 7001 Chur | [email protected] / gkb.ch/medien
Graubündner Kantonalbank.
Die Graubündner Kantonalbank bietet alles, was eine moderne Universalbank
ausmacht – für Privatpersonen, die Wirtschaft und die öffentliche Hand. Das
Unternehmen mit Hauptsitz in Chur ist an über 40 Standorten in Graubünden
vertreten. Mit rund 1’000 Mitarbeiterinnen und Mitarbeitern ist die GKB eine
der grössten Arbeitgeberinnen im Kanton. Ihre Verbundenheit mit Graubünden
bringt sie auf vielfältige Weise zum Ausdruck. Nebst ihren wirtschaftlichen
Aktivitäten engagiert sie sich über ihr Sponsoring, ihren Beitragsfonds sowie
über ihre Freiwilligenarbeit.
Die GKB verfügt über Mehrheitsbeteiligungen an der Privatbank Bellerive AG, der
Albin Kistler AG und der BZ Bank Aktiengesellschaft. Der GKB
Partizipationsschein ist seit 1985 börsenkotiert. Für das Geschäftsjahr 2023
partizipierte der Kanton Graubünden inkl. Abgeltung Staatsgarantie mit 103.5
Millionen Franken.
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Ende der Adhoc-Mitteilung
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