Specialty-Lines-Geschäft
Finanz und Wirtschaft Helvetia Holding AG / Schlagwort(e): Strategische Unternehmensentscheidung
Helvetia baut mit neuer Strategie auf ihre Stärken im Retail- und
Specialty-Lines-Geschäft
12.12.2024 / 07:00 CET/CEST
Veröffentlichung einer Ad-hoc-Mitteilung gemäss Art. 53 KR
Für den Inhalt der Mitteilung ist der Emittent / Herausgeber verantwortlich.
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Ad hoc-Mitteilung gemäss Art. 53 KR St.Gallen, 12. Dezember 2024
Am heutigen Capital Markets Day unter dem Motto «Unleash our Potential»
präsentiert Helvetia ihre neue Strategie, die in rollierenden Dreijahreszyklen
über die nächsten zehn Jahre hinweg umgesetzt wird und auf zwei wesentliche
Stärken fokussiert:
* Das lokale Retailkundengeschäft bildet das Fundament der Strategie:
* Helvetia nutzt ihre starken Kundenzugänge, um Kundinnen und Kunden verstärkt
ein Leben lang zu begleiten.
* Das internationale Specialty-Lines-Geschäft bildet den zweiten Schwerpunkt
der Strategie:
* Im Bereich Specialty Lines will Helvetia eine führende Rolle in den bereits
bestehenden europäischen Märkten erreichen.
* Helvetia nutzt bestehende Kompetenzen, um mit einem «Smart Follower»-Ansatz
das internationale Geschäft gezielt weiter auszubauen.
* Weiter strebt Helvetia eine Verbesserung der operativen Effizienz und eine
Erhöhung der technischen Profitabilität an. Bis zum Ende des ersten
Dreijahreszyklus, das heisst bis Ende 2027, wird eine Verbesserung der
operativen Effizienz von über CHF 200 Mio. und der Combined Ratio um rund
2 Prozentpunkte anvisiert. Die erste bedeutende Massnahme im Bereich der
operativen Effizienz stellt die geplante Integration von Caser und Helvetia
Seguros in Spanien dar.
* Die neuen ambitionierten Finanzziele für 2025-2027:
* Zugrundeliegende Eigenkapitalrendite1 von 13 bis 16 Prozent.
* Zugrundeliegende jährliche Wachstumsrate des bereinigten Gewinns pro Aktie2
von 9 bis 11 Prozent.
* Kumulierte Dividendenzahlungen3 von über CHF 1.2. Mrd. Die Dividende je Aktie
wirdsich immer mindestens auf Höhe des Vorjahres bewegen.4
* Starke Bilanz mit einem Emittentenrating von mindestens «A».
«Helvetia hat sich in ihrer bald 170-jährigen Geschichte zu einem erfolgreichen
internationalen Versicherungsunternehmen mit kräftigen Schweizer Wurzeln
entwickelt. Wir haben in unseren lokalen Märkten eine gute Basis dank starken
Kundenzugängen. Am heutigen Capital Markets Day unter dem Motto ‹Unleash our
Potential› präsentiert Helvetia ihre neue Strategie. Mit einem Zeithorizont bis
2035 baut diese auf unserer starken Basis im Retail- und globalen
Specialty-Geschäft auf. Gleichzeitig adressieren wir mit der neuen Strategie
kommende Herausforderungen wie die Zunahme von Naturkatastrophen und die
Chancen, die sich durch die technologische und demografische Entwicklung
bieten. Wir sind überzeugt, durch diesen für eine Versicherung unserer
Grössenordnung einzigartigen Ansatz auch künftig nachhaltigen Mehrwert für
unsere Kundinnen und Kunden, unsere Aktionäre sowie unsere Mitarbeitenden zu
schaffen», erklärt Fabian Rupprecht, CEO der Helvetia Gruppe, zur neuen
Strategie, die in rollierenden Zyklen von drei Jahren umgesetzt wird.
Kundennähe stärken
Helvetias Erfolg basiert auf dem direkten Kontakt im Retailkundengeschäft, dem
Agentennetzwerk in allen Märkten und Smile als Direktversicherer in der Schweiz
und in Österreich. Auf diesen Stärken baut die neue Strategie auf und will
durch gezielte Massnahmen die Kundinnen und Kunden noch stärker ein Leben lang
begleiten. So positioniert sich Helvetia in den Segmenten Schweiz, Spanien und
GIAM (German, Italian and Austrian Markets) als Local Customer Champion. Das
heisst Helvetia begleitet ihre Kundschaft als bevorzugte Anbieterin mit der
Ambition, die Dienstleistungen pro Kunde zu erhöhen. Dazu setzt Helvetia an
drei Punkten an:
* Direkter Kontakt, Nutzung bestehender Vertriebskanäle und Cross-Selling:
Helvetia setzt verstärkt auf den direkten Kontakt zu ihren Kundinnen und
Kunden. Dazu wird Helvetia bestehende Vertriebsnetze nutzen und erweitern,
während gleichzeitig das Kundenerlebnis vereinfacht und der gezielte Einsatz
von Technologie gesteigert wird. Cross-Selling wird gefördert, indem Helvetia
Dienstleistungen in Versicherungsangeboten integriert und so umfassende
Lösungen anbietet.
* Nutzung von Daten und Analysen: Helvetia wird innovative
Datenanalyseverfahren und CRM-Systeme einsetzen, um Angebote nach Mass zu
entwickeln. Das verbessert die Servicequalität. Im Zentrum steht hierbei das
Bekenntnis von Helvetia zur «Swissness», das für Vertrauen und Verlässlichkeit
bei jeder Interaktion steht.
* Aufbau langfristiger Beziehungen mit Schwerpunkt für Kundinnen und Kunden 50
+: Helvetia will die Kundschaft verstärkt langfristig in jeder Lebensphase mit
passenden Versicherungslösungen begleiten. Während Helvetia weiterhin für junge
Zielgruppen attraktiv bleibt, liegt ein Fokus der neuen Strategie auf dem
schnell wachsenden Segment der Kundinnen und Kunden im Alter über 50, die durch
ihr häufig höheres Vermögen Finanzlösungen nach Mass benötigen. Hier wird
Helvetia gezielt ihre Fachkompetenz im Asset Management nutzen, um umfassende
Altersvorsorge- und Anlagelösungen anzubieten.
Im globalen Spezialgeschäft gezielt wachsen
Die globalen Specialty Geschäfte bilden den zweiten Pfeiler der neuen
Strategie. In diesem Bereich will Helvetia eine führende Rolle in den bereits
bestehenden europäischen Specialty-Lines-Geschäften aufbauen und gezielt mit
einem «Smart Follower»-Ansatz weitere internationale Specialty Lines
erschliessen. Dabei nutzt Helvetia ihre finanzielle Stärke und schnelle
Entscheidungswege. Helvetia setzt hierzu an folgenden Punkten an:
* Strategisches Wachstum und adaptives Zyklusmanagement: Helvetia wird die
globale Präsenz in Märkten mit attraktiver Rendite ausbauen. Die schlanken
Strukturen und flexiblen Betriebsabläufe stellen eine agile Arbeitsweise für
schnelle Anpassungen an sich verändernde Marktbedingungen sicher.
* Fachkompetenz nutzen und Produktangebot erweitern: Helvetia wird die
Fachkompetenz im Bereich Specialty Lines nutzen, um in bestehenden Märkten für
mittelständische Unternehmen Lösungen nach Mass anzubieten. Mit diesem Ansatz
wird Helvetia Serviceleistungen für KMU anbieten, die grössere Wettbewerber
nicht so effizient realisieren können. Gleichzeitig erweitert Helvetia das
Produktangebot, um die Kundenbedürfnisse optimal zu bedienen und das vorhandene
Cross-Selling-Potenzial auszuschöpfen.
* Technologie und Innovationen: Der Einsatz von Technologie, Daten und KI
unterstützen Innovationen und Effizienz in den Prozessen. So werden der
Kundschaft aktuelle Lösungen angeboten.
Verbesserung der operativen Effizienz um über CHF 200 Mio. bis Ende 2027
Um die Ziele im lokalen Retailkundengeschäft und im globalen
Specialty-Lines-Geschäft zu erreichen, umfasst die neue Strategie diverse
unterstützende Massnahmen und Strategien in den Bereichen Asset Management,
Nachhaltigkeit und der gezielten Förderung der Mitarbeitenden. Ein Fokus der
kommenden drei Jahre liegt zudem auf der gezielten weiteren Erhöhung der
technischen Profitabilität sowie der Steigerung der operativen Effizienz durch
gezielte Nutzung von neuen Technologien und Synergien innerhalb der Helvetia
Gruppe. Bei der operativen Effizienz hat sich Helvetia das Ziel gesetzt, diese
bis Ende 2027 um jährlich über CHF 200 Mio. zu verbessern. Ein Teil dieser
Effizienzverbesserungen wird die erwartete Inflation ausgleichen. Gleichzeitig
geht Helvetia davon aus, dass sich die Kostenquote um rund 0.5 Prozentpunkte
verbessern wird. Insgesamt wird eine Verbesserung der Combined Ratio um rund 2
Prozentpunkte erwartet, womit die Combined Ratio in der bisherigen Bandbreite
von 92 bis 94 Prozent liegen würde. Hierbei erwartet Helvetia, dass sich die
Combined Ratio bis zum Ende des ersten Dreijahreszyklus dem tiefsten Wert
dieser Spanne annähern wird. Neu berücksichtigt die Combined Ratio das Ergebnis
der internen Gruppenrückversicherung.
Geplante Integration von Caser und Helvetia Seguros
Eine Massnahme zur Steigerung der operativen Effizienz ist die geplante
Integration der Einheiten Helvetia Seguros und Caser. Juan Estallo, Leiter des
Segments Spanien, wird ab 1. Januar 2025 auch die Rolle als CEO von Caser
übernehmen. Iñigo Soto Garcia-Junco bleibt weiterhin CEO von Helvetia Seguros.
Durch die geplante Integration der Aktivitäten in Spanien sollen Synergien
geschaffen und die Dienstleistungen für die Kundinnen und Kunden weiter
verbessert werden.
Finanzziele für die kommenden drei Jahre
Für die Periode 2025 bis 2027, die ersten drei Jahre der Strategieumsetzung,
hat sich Helvetia folgende ambitionierte Finanzziele gesetzt:
* Zugrundeliegende Eigenkapitalrendite1 von 13 bis 16 Prozent.
* Zugrundeliegende jährliche Wachstumsrate des bereinigten Gewinns pro Aktie2
von 9 bis 11 Prozent.
* Kumulierte Dividendenzahlungen3 von über CHF 1.2 Mrd. Wie bisher wird sich
die Dividende je Aktie immer mindestens auf Höhe des Vorjahres bewegen.4
* Starke Bilanz mit einem Emittentenrating von mindestens «A».
Helvetia erwartet für das Geschäftsjahr 2024 Underlying Earnings von rund CHF
520 Mio. Diese Zahl bildet den Ausgangspunkt für das Wachstumsziel. Dabei wird
erwartet, dass der Beitrag des Lebenbereichs niedriger ausfallen wird als 2023,
da darin rund CHF 45 Mio. einflossen, die gemäss der Annahme von Helvetia nicht
erneut anfallen. Dennoch wird erwartet, dass der Nettoertrag für das
Lebengeschäft höher als die Underlying Earnings sein wird – sowohl 2024 als
auch in den kommenden Jahren.
Helvetia ändert die Berichtssegmentierung, um der Bedeutung von Spanien als dem
zweitwichtigsten Markt Rechnung zu tragen. Ab Publikation der Jahreszahlen 2024
wird das bisherige Segment Europa in die Segmente «Spanien» und «GIAM» (German,
Italian and Austrian Markets) aufgeteilt. Darüber hinaus wird die interne
Gruppenrückversicherung anstatt im Geschäftsbereich «Übrige Tätigkeiten» neu in
den Geschäftsbereichen Leben und Nicht-Leben verbucht. Eine Übersicht mit den
an das an das neue Reportingsystem angepassten für das Jahr 2023 wird zur
Verfügung gestellt werden.
1 Für den Zeitraum 2025-2027; Basis-Eigenkapitalrendite = Für den Zeitraum
2025–2027; bereinigte Eigenkapitalrendite = (Ergebnis aus Geschäftstätigkeit -
Finanzierungsaufwand nach Steuern - Zinsen auf Vorzugspapiere nach Steuern -
Minderheitsaktionäre) / (durchschnittliches IFRS-Eigenkapital der Aktionärinnen
und Aktionäre ohne Fair-Value-Reserve und ohne versicherungstechnische
Rückstellung). 2 Angestrebte jährliche Wachstumsrate des bereinigten Gewinns
pro Aktie auf Basis des für 2024 prognostizierten Basisgewinns von ca. CHF 520
Mio. 3 Dividende, die im jeweils folgenden Jahr ausgezahlt wird
4 In sehr ungünstigen Jahren zumindest auf dem Niveau der Vorjahre.
Analysten Medien
Peter Eliot Jonas Grossniklaus
Leiter Investor Relations Leiter Corporate Communications
Telefon: +41 58 280 59 19 Telefon: +41 58 280 50 33
[email protected] [email protected]
Über die Helvetia Gruppe
Helvetia Versicherungen mit Sitz in St. Gallen hat sich seit 1858 zu einer
erfolgreichen internationalen Versicherungsgruppe mit starken Schweizer Wurzen,
über 13 800 Mitarbeitenden und mehr als 7.2 Millionen Kundinnen und Kunden
entwickelt. Seit jeher ist Helvetia für ihre Kundinnen und Kunden da, wenn es
darauf ankommt.
In den Segmenten Schweiz, Spanien und GIAM (German, Italian and Austrian
Markets) positioniert sich Helvetia als Local Customer Champion und begleitet
die Kundinnen und Kunden ein Leben lang als bevorzugte Anbieterin. Zudem liegt
ein Schwerpunkt von Helvetia auf dem schnell wachsenden Segment der Kundinnen
und Kunden über 50. In allen Segmenten und insbesondere im Segment Specialty
Markets strebt Helvetia als Global Specialist Wachstum im internationalen
Specialty-Lines-Geschäft und in der Rückversicherung an. Dank schlanker und
flexibler Strukturen kann Helvetia sich in einem zyklischen Geschäft auf die
Profitabilität fokussieren. Gleichzeitig nutzt Helvetia ihr Know-how in ihren
europäischen Retailmärkten, um KMU-Kunden Specialty-Lösungen anzubieten.
Bei einem Geschäftsvolumen von CHF 11.3 Mrd. erzielte Helvetia im Geschäftsjahr
2023 Underlying Earnings von CHF 372.5 Mio. und ein IFRS-Periodenergebnis von
CHF 301.3 Mio. Die Aktie der Helvetia Holding AG wird an der Schweizer Börse
SIX Swiss Exchange gehandelt.
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sicherzustellen, dass die hier dargelegten Sachverhalte richtig und alle hier
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befunden oder bestätigt verstanden werden. Weder die Helvetia Gruppe als solche
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Zusammenhang mit der Helvetia Gruppe enthalten, die naturgemäss mit allgemeinen
wie auch spezifischen Risiken und Unsicherheiten verbunden sind, und es besteht
die Gefahr, dass sich die Prognosen, Voraussagen, Pläne und anderen expliziten
oder impliziten Inhalte zukunftsgerichteter Aussagen als unzutreffend
herausstellen. Wir machen darauf aufmerksam, dass eine Reihe wichtiger Faktoren
dazu beitragen kann, dass die tatsächlichen Ergebnisse in hohem Masse von den
Plänen, Zielsetzungen, Erwartungen, Schätzungen und Absichten, die in solchen
zukunftsgerichteten Aussagen zum Ausdruck kommen, abweichen. Zu diesen Faktoren
gehören: (1) Änderungen der allgemeinen Wirtschaftslage namentlich auf den
Märkten, auf denen wir tätig sind, (2) Entwicklung der Finanzmärkte, (3)
Zinssatzänderungen, (4) Wechselkursfluktuationen, (5) Änderungen der Gesetze
und Verordnungen einschliesslich der Rechnungslegungsgrundsätze und
Bilanzierungspraktiken, (6) Risiken in Verbindung mit der Umsetzung unserer
Geschäftsstrategien, (7) Häufigkeit, Umfang und allgemeine Entwicklung der
Versicherungsfälle, (8) Sterblichkeits- und Morbiditätsrate, (9) Erneuerungs-
und Verfallsraten von Policen sowie (10) Realisierung von Skalen- und
Verbundeffekten. In diesem Zusammenhang weisen wir darauf hin, dass die
vorstehende Liste wichtiger Faktoren nicht vollständig ist. Bei der Bewertung
zukunftsgerichteter Aussagen sollten Sie daher die genannten Faktoren und
andere Ungewissheiten sorgfältig prüfen. Alle zukunftsgerichteten Aussagen
gründen auf Informationen, die der Helvetia Gruppe am Tag ihrer
Veröffentlichung zur Verfügung standen; die Helvetia Gruppe ist nur dann zur
Aktualisierung dieser Aussagen verpflichtet, wenn die geltenden Gesetze dies
verlangen.
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Ende der Adhoc-Mitteilung
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Sprache: Deutsch
Unternehmen: Helvetia Holding AG
Dufourstrasse 40
9001 St.Gallen
Schweiz
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Internet: www.helvetia.com
ISIN: CH0466642201
Valorennummer: 46664220
Börsen: SIX Swiss Exchange
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