Finanz und Wirtschaft Baloise Holding AG / Schlagwort(e): Jahresergebnis
Baloise in der Schweiz baut Insurbanking im Geschäftsjahr 2024 erfolgreich aus
25.03.2025 / 08:30 CET/CEST
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Basel, 25. März 2025. Baloise blickt in der Schweiz auf ein gutes Geschäftsjahr
2024 zurück. Die vor Kurzem vorgestellte Refokussierungsstrategie ist
erfolgreich angelaufen und es wurden operative Erfolge erzielt. Der
Schaden-Kosten-Satz ist dank eines besseren Schadenumfelds um 6.7 Prozentpunkte
gesunken. Diese Reduktion beinhaltet zudem eine Verbesserung der Kostenquote.
Das Ergebnis vor Finanzierungskosten und Steuern (EBIT) konnte auch dank
höherer Beiträge aus dem Nichtlebengeschäft auf CHF 358.5 Mio. mehr als
verdoppelt werden. Die Barmittelgenerierung im Versicherungsgeschäft betrug
starke CHF 318 Mio. Zusätzlich erzielten wir ein Wachstum von 1.1% im
Nichtlebengeschäft, insbesondere in den Bereichen Sach- und
Haftpflichtversicherung. Das Bankgeschäft von Baloise erreichte dank
anhaltender Fokussierung auf den schweizweit einzigartigen Insurbanking-Ansatz
ein Leistungsvolumen von erstmals über CHF 1 Mrd. in einem einzelnen
Geschäftsjahr und eine erneut hohe Reinvestitionsquote von rund 30%.
Jahresabschluss 2024 von Baloise in der Schweiz
Versicherung*
«Obwohl wir insbesondere im ersten Halbjahr 2024 hohe Schadenaufkommen aufgrund
von Unwetter zu bewältigen hatten, ist es uns gelungen, die Qualität unseres
Nichtlebenportfolios, insbesondere in den Branchen Motorfahrzeug, Sach sowie
Unfall- und Krankenversicherungen, deutlich zu verbessern und die Kosten zu
senken. Dies bei gleichzeitigem Wachstum im attraktiven Nichtlebengeschäft. In
der Branche Haftpflicht konnten wir unser gutes Niveau beibehalten. Auch unser
in der Schweiz einzigartiges Geschäftsmodell, bestehend aus kombinierten
Versicherungs- und Bankdienstleistungen, konnte weiter ausgebaut werden. Hier
zeigen wir ein starkes Wachstum des Leistungsvolumen bei der Bank, zu dem der
kombinierte Beratungsansatz unserer Vertriebsorganisation massgeblich
beigetragen hat. Somit sind wir gut in die Umsetzung unserer
Refokussierungsstrategie gestartet.» so Clemens Markstein, CEO von Baloise in
der Schweiz.
* Der Schaden-Kosten-Satz sinkt im Vergleich zur Vorjahresperiode auch aufgrund
von Preis- und Deckungsanpassungen um erfreuliche 6.7 Prozentpunkte auf 92.5%.
Das Schadenumfeld hat sich im Vergleich zum Vorjahr zwar verbessert, doch
überdurchschnittlich hohe Grossschäden, insbesondere im Zusammenhang mit dem
Unwetterereignis Ende Juni, belasten die Profitabilität dieses Geschäfts. Die
Kostenquote verbessert sich auf 23.0% (2023: 23.5%).
* Das Prämienvolumen des Nichtlebengeschäfts verzeichnete mit CHF 1’485.6 Mio.
eine solide Steigerung von 1.1%gegenüber dem Vorjahr.
* Das Lebengeschäft verbesserte seinen Ergebnisbeitrag an das Gesamtergebnis
trotz rückläufigem Prämienvolumen der Einmalprämien im Einzelleben und
insbesondere im traditionellen Kollektivlebengeschäft. Hier spiegelt der
Rückgang der Prämien von 10.5% den Markttrend hin zu teilautonomen Lösungen
wider. Die Perspectiva Sammelstiftung setzte ihr Wachstum auch 2024 ungebremst
fort. Dank der hohen Nachfrage nach teilautonomen Vorsorgelösungen stieg die
Zahl der angeschlossenen Firmen auf 5’186 (2023: 4’903) mit rund 22’750
Versicherten, während das verwaltete Vermögen um 20% auf CHF 1.9 Mrd. (2023:
CHF 1.6 Mrd.) zunahm. Die Anlageperformance der Stiftung belief sich auf 9.2%.
Bank**
«Unser starkes Jahresergebnis ist das solide Fundament, auf dem wir unsere
Geschäftstätigkeit in den kommenden Jahren fortführen. Unser Fokus liegt
darauf, die definierten Ziele zu erreichen, unsere Effizienz weiter zu steigern
und damit das Verhältnis aus Erträgen und Kosten massgeblich zu verbessern. Ich
bin überzeugt, dass wir mit der Refokussierungsstrategie den richtigen Kurs
eingeschlagen haben, um diese anspruchsvolle Aufgabe zu erfüllen», so Thomas
Schöb, der seit dem 1. Januar 2025 die Rolle des CEO bei der Baloise Bank AG
übernommen hat.
* Gesteigerter Jahresgewinn
Die Baloise Bank AG steigert ihren Jahresgewinn trotz rückläufigem Zinserfolg
auf CHF 33.4 Mio. (2023: CHF 31.2 Mio.). Dies entspricht einem Plus von 7.1%
gegenüber dem Vorjahr.
* Starkes Wachstum im Leistungsvolumen
Mit CHF 1’022.0 Mio. (2023: CHF 486.0 Mio.) erreichte die Bank in einem
Geschäftsjahr erstmals über CHF 1 Mrd. an Leistungsvolumen. Das
Leistungsvolumen umfasst das Nettowachstum der Kreditaktiven, insbesondere
Hypotheken, das Nettowachstum der Kundengelder sowie den Neugeldzufluss in den
Vermögensverwaltungsmandaten bereinigt um Performanceeinflüsse.
* Anhaltend hohe Reinvestitionsquote
Dank des kombinierten Geschäftsmodells konnte Baloise die Reinvestitionsquote
aus auslaufenden Lebensversicherungsverträgen bei rund 30% halten und sich
damit im Vergleich zum Wettbewerb gut positionieren. Dies zeigt, dass wir mit
unserem Insurbanking-Modell einen spürbaren Mehrwert für unsere Kundinnen und
Kunden erzeugen.
Zusammenfassung des Geschäftsverlaufs Markt Schweiz
Geschäftsverlauf Baloise in der Schweiz
Kennzahlen in Mio. CHF
2024 2023 +/–%
Geschäftsvolumen Baloise Schweiz* 3'785.4 4'025.7 -6.0
Davon Leben 2'249.4 2'513.4 -10.5
Davon Nichtleben 1'485.6 1'468.7 +1.1
Gewinn vor Finanzierungskosten und Steuern Baloise 358.5 166.2 +115.7
Schweiz*
Schaden-Kosten-Satz Baloise in der Schweiz* 92.5% 99.2% -6.7 Pkt.
Bilanzsumme Baloise Bank AG** 9'333.3 8'731.7 +6.9
Reingewinn Baloise Bank AG** 33.4 31.2 +7.1
Leistungsvolumen Baloise Bank AG** 1’022.0 486.0 +110.3
* alle Zahlen gemäss IFRS- Rechnungslegung.
** alle Zahlen gemäss lokalrechtlicher Rechnungslegung.
Ambitionen 2025 und Highlights aus dem Geschäftsjahr 2024
Erfolgreicher Start der Refokussierungsstrategie
Die Refokussierungsstrategie ist erfolgreich angelaufen. Bis 2027 wollen wir
einen Schaden-Kosten-Satz von unter 90% erreichen, um unsere Profitabilität
weiter zu verbessern. Von dem gruppenweit geplanten Abbau von 250 Stellen
entfallen etwa die Hälfte auf die Schweiz. Erste Massnahmen diesbezüglich
wurden bereits umgesetzt. Die bisherigen Fortschritte bestätigen, dass wir auf
dem richtigen Weg sind und die Basis für die erfolgreiche Strategieumsetzung
gelegt haben. Dies bedeutet auch, dass wir mit hohem Engagement am Ziel
arbeiten, das Aufwand-Ertrags-Verhältnis (Cost-Income-Ratio) des Bankgeschäfts
von heute 63.6% auf unter 55% bis zum Ende des Geschäftsjahrs 2027 zu
reduzieren.
Neuaufstellung der Geschäftsleitung von Baloise in der Schweiz
Mit der im 2024 kommunizierten Ernennung von Thomas Schöb zum CEO des
Bankgeschäfts von Baloise per Januar 2025 werden neue Impulse in der
strategischen Führung sichergestellt. Zudem übernimmt Andrea Kleiner ab dem 1.
April 2025 die Leitung des Bereichs Unternehmenskunden und wird neues Mitglied
der Geschäftsleitung von Baloise in der Schweiz.
Doppelte Prämierung für Baloise
2024 hat Baloise eine neue E-Banking-Plattform eingeführt, die vergangenen
Dezember an den Best of Swiss Software Awards mit dem ersten Platz in der
Kategorie «Core Business Integration» ausgezeichnet wurde. Zudem gewinnt
Baloise im November 2024 beim Swiss Insurance Innovation Award den 2. Preis mit
der innovativen Marketingkampagne #GrandTheftInsurance. Auf einem der grössten
Schweizer Rollenspiel Server eröffnete Baloise eine virtuelle Filiale in einer
fiktiven Stadt, die aus einer weltweit ausgerollten Spielereihe bekannt ist.
Zwei engagierte Generalagenten führten dort einen Monat lang Bankgeschäfte und
Versicherungsabschlüsse durch, während die Öffentlichkeit ihre Abenteuer live
auf Social Media mitverfolgen konnte.
Kontakt Baloise
Baloise, Aeschengraben 21, CH-4002 Basel
Internet: www.baloise.com
E-Mail: [email protected] / [email protected]
Media Relations: Tel.: +41 58 285 76 09
Investor Relations: Tel.: +41 58 285 81 81
Über Baloise
Bei Baloise dreht sich alles um die Zukunft. Wir machen das Morgen für unsere
Kundinnen und Kunden leichter, sicherer und unbeschwerter und übernehmen dafür
heute Verantwortung. Wir sind mehr als eine traditionelle Versicherung. Mit
unseren smarten Finanz- und Versicherungslösungen gestalten wir ein
ganzheitliches Dienstleistungserlebnis. In unserer täglichen Arbeit sind loyale
Fürsorge, zuverlässige Zusammenarbeit und vertrauensvolle Beziehungen zentrale
Elemente in der Interaktion mit unseren Stakeholdern. Wir halten unseren
Kundinnen und Kunden in Finanzfragen den Rücken frei, sodass diese sich um die
wichtigen Dinge in ihrem Leben kümmern können und Inspiration für Neues in
ihrem Alltag finden. Als europäisches Unternehmen mit Hauptsitz in Basel
(Schweiz) und Tochtergesellschaften in Belgien, Deutschland und Luxemburg,
wirkt Baloise seit über 160 Jahren mit aktuell 8'000 Mitarbeitenden. Im
Geschäftsjahr 2024 haben wir mit unseren Dienstleistungen ein Geschäftsvolumen
von rund CHF 8.6 Mrd. generiert. Die Aktie der Baloise Holding AG (BALN) ist an
der SIX Swiss Exchange kotiert.
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Ende der Medienmitteilungen
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Sprache: Deutsch
Unternehmen: Baloise Holding AG
Aeschengraben 21
4002 Basel
Schweiz
Telefon: +41 61 285 85 85
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Internet: https://www.baloise.com
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